Declarar investimentos no Imposto de Renda (IR) é uma obrigação que muitos contribuintes desconhecem ou realizam de forma incorreta. Neste processo, os rendimentos provenientes de aplicações financeiras devem ser informados à Receita Federal, independentemente de lucro ou prejuízo.
Neste artigo, explicamos como declarar investimentos corretamente para evitar problemas fiscais e garantir uma declaração completa e precisa.
Por que declarar investimentos no imposto de renda?
Saber como declarar investimentos no Imposto de Renda é essencial a fim de cumprir a legislação e evitar multas.
Afinal, além de garantir a restituição, a apuração e declaração correta também permite compensar prejuízos em investimentos de renda variável e evita complicações fiscais. Além disso, manter a transparência financeira também facilita a comprovação da origem dos recursos em caso de fiscalização.
Quais investimentos preciso declarar?
A princípio, saber quais ativos incluir na sua declaração é essencial. Visto que a Receita Federal exige que todos os rendimentos sejam informados, incluem-se tanto as aplicações de renda fixa quanto as operações mais complexas em renda variável.
- Renda fixa: Inclui CDB, LCI, LCA, Tesouro Direto e debêntures. É preciso declarar os rendimentos dessas aplicações na seção “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva” ou “Rendimentos Isentos e Não Tributáveis”, de acordo com o tipo;
- Renda variável: Deve-se informar ações, fundos imobiliários e ETFs com saldo, lucros e prejuízos. As vendas de ações acima de R$20 mil no mês são tributáveis e requerem o pagamento de DARFs;
- Criptomoedas: Apesar de ser classe relativamente nova, é obrigatória a declaração de ativos digitais com operações acima de R$35 mil mensais;
- Fundos de investimento: Informe o saldo e os rendimentos recebidos, indicando o tipo de fundo e a tributação correspondente.
Passo a passo de como declarar investimentos
O processo de declaração exige atenção para evitar erros. Por isso, veja como declarar investimentos corretamente:
- Reúna documentos: Primeiramente, recolha os informes de rendimentos das corretoras e bancos. Tenha também em mãos relatórios de compra e venda e comprovantes de recolhimento de DARFs;
- Preencha corretamente: Use os campos corretos no sistema da Receita Federal. Dessa forma, informe o saldo de aplicações na ficha “Bens e Direitos” e os rendimentos na ficha correspondente ao tipo de tributação;
- Prejuízos e compensação: Informe eventuais prejuízos de operações em bolsa para compensá-los em declarações futuras e reduzir impostos a pagar.
Como declarar investimentos sem errar?
Erros comuns como por exemplo a omissão de aplicações, valores incorretos e falta de recolhimento de DARFs podem gerar multas e autuações. A fim de evitar isso:
- Revise informes: Compare os dados entregues pelas instituições financeiras com os valores informados no programa da Receita;
- Organize-se o ano todo: Acompanhe seus investimentos regularmente bem como mantenha documentos em ordem;
- Consulte um especialista: Caso tenha dúvidas, procure um contador para garantir uma declaração correta.
Desse modo, com o propósito de evitar problemas com a Receita Federal e até aumentar sua restituição, declare corretamente seus investimentos no Imposto de Renda.
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